مستر کارت چیست و چه کاربردی دارد؟

مستر کارت (Mastercard) یک بازوی اصلی در بخش پرداخت‌های جهانی است که طیف گسترده‌ای از خدمات مالی را برای افراد و مشاغل در صنایع مختلف فراهم می‌کند. این مجموعه انواع تراکنش‌های متنوعی را ارائه می‌کند که توسط تجزیه و تحلیل داده‌های قوی و پروتکل‌های امنیتی سخت‌گیرانه پشتیبانی می‌شود.

در این مطلب قصد داریم به معرفی مستر کارت بپردازیم و خدماتی که این پلتفرم ارائه می‌دهد را بررسی کنیم. با این‌حال توجه داشته باشید که برای دسترسی به مسترکارت باید افتتاح حساب وایز شخصی را انجام دهید که در این زمینه می‌توانید از مشاورین «ارزی وان» راهنمایی بگیرید.

مستر کارت (MasterCard) چیست و چگونه کار می کند؟

مستر کارت (MasterCard) یک شرکت بین‌المللی است که یک شبکه مالی جهانی را اداره می‌کند. از طریق این شبکه، انتقال وجه الکترونیکی (EFT) با استفاده از کارت‌های debit، اعتباری (credit) و کارت پیش‌پرداخت (prepaid cards) امکان‌پذیر است.

شبکه مسترکارت که بر اساس قابلیت همکاری و مقیاس‌پذیری ساخته شده است، بخش کلیدی زیرساخت تجارت جهانی است که طیف گسترده‌ای از انواع تبادلات مالی، از پرداخت‌های تجاری به تجاری (B2B) گرفته تا پرداخت‌های شخص به شخص (P2P) در سراسر مرزها و ارزها فراهم می‌سازد.

همچنین این شبکه عملکرد خود را از طریق مشارکت‌های استراتژیک گسترش می‌دهد و خدمات ارزش افزوده مانند برنامه‌های پاداش، تأمین مالی زنجیره تأمین و تأیید هویت دیجیتال را ارائه می‌دهد.

مستر کارت چگونه کار میکند؟

خدمات مسترکارت، مبتنی بر رابط‌‎های برنامه نویسی کاربردی (API) است که با انواع پلتفرم‌ها ادغام می‌شود و برای کسب‌و‌کارهایی که به راه‌حل‌های پرداخت سفارشی نیاز دارند، ایده‌آل است.

همچنین مسترکارت برای فعالیت خود با موسسات مالی مانند بانک‌ها و صادرکنندگان کارت اعتباری مشارکت دارد. این موسسات صاحبان حساب را تائید و به مسترکارت معرفی می‌کنند. سپرده یا پرداخت‌های آن‌ها را محاسبه می‌کنند و براساس این گزارش‌ها مسترکارت، کارت را صادر می‌کند.

قوانین و مقررات مستر کارت

قوانین و مقررات مستر کارت توسط وزارت خزانه‌داری HM، طبقه بخش 43 از   FSBRAو سیستم پرداخت IFR تنظیم شده است. برخی از قوانین و مقررات کلیدی عبارتند از:

– واجد شرایط بودن مشتری برای دریافت مسترکارت

– الزامات سخت‌گیرانه برای پولشویی، فعالیت‌های مشکوک و تحریم‌ها

– برآورده کردن حداقل الزامات مالی از طرف مشتری

– ارائه شرایط ویژه برای مشارکت، فعالیت یا مجوز کسب‌وکار

– قبول توافقنامه برای فعالیت‌های دیجیتالی

انواع مسترکارت

مستر کارت (MasterCard) به عنوان یک ارائه‌دهنده مالی انواع کسب‌و‌کارها، طیف وسیعی از محصولات را برای پاسخگویی به نیازهای مختلف ارائه می‌دهد. اگرچه به‌طورکلی مسترکارت در سه مدل استاندارد، جهانی و نخبگان جهانی ارائه می‌شود اما انواع مستر کارتها دیگری نیز براساس کاربری صادر می‌شود که عبارتند از:

– کارت‌های تجاری مسترکارت (Mastercard business cards): کارت‌هایی که شامل یک کارت اعتباری استاندارد با ویژگی‌های مدیریت هزینه هستند.

– کارت‌های شرکتی مستر کارت (Mastercard corporate cards): این کارت‌ها برای سازمان‌های بزرگ طراحی شده‌اند و گزینه‌های صورت‌حساب متمرکز را ارائه می‌دهند.

– Mastercard Corporate Fleet Card: یک کارت تخصصی برای شرکت‌های دارای ناوگان خودرویی که گزارش دقیقی از هزینه‌های سوخت و نگهداری ارائه می‌کند.

– Mastercard Send: سرویسی که پرداخت سریع و ایمن را به نقاط پایانی مختلف میسر می‌سازد.

برا ی صدور مسترکارت باید چه مراحلی را پشت سرگذاشت؟

صدور مسترکارت شامل چندین مرحله است که معمولاً توسط موسسات مالی یا شرکت‌های فین‌تک انجام می‌شود. مراحل کلی صدور مسترکارت عبارتند از:

– پیدا کردن یک موسسه مالی مجاز که با صدور مسترکارت شریک است.

– لیست کردن تراکنش‌های مالی یا درآمدهای کسب‌وکار

– ارائه درخواست و مشخص کردن هدف از درخواست کارت همراه با مجوز کسب‌وکار

– دریافت تائیدیه از مسترکارت

– صدور مسترکارت

توجه داشته باشید که این یک نمای کلی از فرآیند صدور مسترکارت است و فرآیند واقعی بسته به الزامات خاص مسترکارت و مقررات کشوری که افراد در آن فعالیت دارند، متفاوت خواهد بود.

به‌عنوان مثال در ایران به‌دلیل تحریم‌ها افراد نمی‌توانند به‌طور مستقیم اقدام به دریافت مسترکارت کنند. بنابراین باید ابتدا افتتاح حساب وایز را در موسسه ارزی وان انجام دهند که برای این کار نیاز به یک حساب بانکی معتبر است. سپس مسترکارت را به این حساب متصل کرده و به صورت مجازی و فیزیکی می‌توانند از آن استفاده کنند.

Master Card چه مزایایی دارد؟

مستر کارت (MasterCard) مزایا و ویژگی‌های متعددی را در اختیار صاحبان خود قرار می‌دهد که برخی از آن‌ها عبارتند از:

– در سراسر جهان قابل استفاده است.

– از امنیت بسیار بالایی برخوردار است.

– برای دریافت وام و اعتبار کاربرد دارد.

– پرداخت قبوض ماهانه برای خدمات شهری

– ردیابی هزینه‌ها

– ارائه پشتیبانی 24 ساعته در هفت روز هفته

– محافظت از سرقت هویت

– ارائه بیمه مسافرتی

– برخورداری از تخفیف‌های مختلف در ماه

کاربرد مسترکارت

از آن‌جایی که مسترکارت در اکثر بازارهای جهانی مورد استفاده قرار می‌گیرد، به‌طور گسترده برای افراد و مشاغل مختلف کاربرد دارد که برخی از آن‌ها عبارتند از:

– خرده فروشی و تجارت الکترونیک

– مسافران بین‌المللی، هتل‌ها و خطوط هوایی

– اپراتورهای مخابراتی، شرکت‌های آب و برق و سایر ارائه دهندگان خدمات

– سازمان‌های دولتی و موسسات آموزشی

– کیف پول‌های دیجیتال و اپلیکیشن‌های پرداخت موبایلی

– تراکنش‌های بین‌المللی با ارائه پشتیبانی چند ارزی

– پلتفرم‌های سرویس نرم‌افزاری یک مجوز (SaaS)

– مدیران دارایی، صندوق‌های تامینی و سایر سازمان های مالی

– کسب‌و‌کارهای کوچک، متوسط (SMBs) و شرکت‌های بزرگ

– گیمرهای آنلاین و مشتریان محتوای دیجیتال

 

ایا مستر کارت در ایران کار میکند؟

خیر، متاسفانه به‌دلیل این‌که ایران به سیستم بانکی بین‌المللی متصل نیست، مسترکارت در ایران کار نمی‌کند.

مستر کارت استاندارد چیست؟

مستر کارت استاندارد، پایین‌ترین نوع کارت اعتباری این مجموعه است که ویژگی‌هایی متعددی از جمله ارائه سرویس جهانی، محافظت از سرقت شناسه، خرید طرح اشتراک، مزایای بیمه، ویژگی‌های امنیتی و… را دارد.

ویژگیها ی ظاهری مستر کارت چیست؟

مسترکارت دارای شکل مستطیلی و شبیه به سایر کارت‌های اعتباری است که در جلوی کارت لوگوی مسترکارت که دو دایره به هم پیوسته یکی قرمز و دیگری زرد است در کنار کلمه  “MasterCard” چاپ شده است.

علاوه بر لوگو، جلوی کارت شامل اطلاعات زیر است:

– نام دارنده کارت

– شماره کارت که یک عدد 16 رقمی و منحصربه‌فرد است

– تاریخ انقضای کارت

همچنین پشت کارت موارد زیر درج می‌شود:

– یک نوار مغناطیسی برای ذخیره اطلاعات کارت

– امضای دارنده کارت

– کد امنیتی 3 رقمی CVV

– اطلاعات صادرکننده کارت

مدارک لازم برای مستر کارت

 

مدارک لازم برای مستر کارت معمولاً شامل موارد زیر است:

– مدرک شناسایی مانند گذرنامه، گواهینامه رانندگی یا شماره بیمه

– مدارک آدرس مانند صورتحساب آب و برق، قرارداد اجاره، سند ملک و…

– مدارک اثبات درآمد مانند فیش حقوقی سه ماه گذشته یا اظهارنامه مالیات بردرآمد

– مدارک تاریخ تولد

– مدارک درآمد ناخالص سالانه

– مدارک پرداخت ماهانه مسکن برای اجاره یا رهن

خرید از چه سایتهایی با مستر کارت امکانپذیر است؟

با مسترکارت امکان خرید در سراسر جهان امکان‌پذیر است که برخی از آن‌ها عبارتند از:

– بازارهای تجارت الکترونیک مانند Amazon، eBay و Alibaba

– فروشگاه‌های خرده‌فروشی مانند Walmart، Target و Best Buy

– سایت‌های مسافرتی مانند Expedia، Booking.com و Airbnb

– خدمات تحویل غذا مانند Uber Eats، Grubhub، و DoorDash

– خدمات اشتراکی مانند نتفلیکس، اسپاتیفای و آمازون پرایم

– پلتفرم‌های دیجیتال مانند Apple iTunes، Google Play Store، و Microsoft Store

کلام آخر

در این مطلب هر آن‌چه که باید در مورد مسترکارت (Mastercard) بدانید را بررسی کردیم. با این‌حال برای افتتاح و استفاده از این حساب بین‌المللی می‌توانید با مشاورین ارزی وان تماس بگیرید تا علاوه بر ارائه راهنمایی‌های لازم مسیر افتتاح حساب را نیز برای‌تان هموار سازند.